Chính sách Chống Rửa Tiền (AML) & Xác Minh Danh Tính Khách Hàng (KYC)
Cập nhật lần cuối: 13 tháng 8 năm 2026 · Phiên bản 1.0
1. Mục đích và phạm vi
Aussui vận hành một nền tảng trực tuyến bán các khóa trò chơi kỹ thuật số, thẻ quà tặng và các sản phẩm kỹ thuật số liên quan. Chính sách này nêu rõ các biện pháp kiểm soát mà chúng tôi áp dụng để phát hiện, ngăn chặn và ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố, vi phạm lệnh cấm vận, gian lận thanh toán và lạm dụng nền tảng của chúng tôi.
Nó áp dụng cho tất cả khách hàng, tất cả đơn hàng và tất cả phương thức thanh toán được cung cấp trên aussui.com, cũng như tất cả nhân viên và nhà thầu có quyền truy cập vào dữ liệu khách hàng, đơn hàng hoặc thanh toán.
Aussui bán hàng hóa kỹ thuật số và không phải là một tổ chức tài chính, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc người chuyển tiền. Chúng tôi không giữ tiền khách hàng với mục đích chuyển cho các bên thứ ba, và không cung cấp tính năng rút tiền mặt. Tín dụng cửa hàng chỉ có thể được sử dụng cho các giao dịch mua hàng tại aussui.com: nó không thể được rút ra, trả ra tài khoản ngân hàng hoặc công cụ thanh toán, hoặc chuyển cho khách hàng khác.
2. Phương pháp dựa trên rủi ro
Chúng tôi áp dụng phương pháp dựa trên rủi ro. Không phải mọi khách hàng đều phải trải qua xác minh danh tính tài liệu tại thời điểm mua hàng; thay vào đó, mọi đơn hàng đều được sàng lọc tự động trước khi giao hàng, và xác minh danh tính được yêu cầu khi các điều kiện rủi ro xác định được đáp ứng.
Vì các khóa kỹ thuật số được giao ngay lập tức và không thể được phục hồi sau khi xem, tất cả các biện pháp kiểm soát được mô tả dưới đây hoạt động trước khi giao hàng. Một đơn hàng không vượt qua sàng lọc sẽ bị tạm giữ, và không có khóa, mã hoặc thông tin xác thực nào được phát hành khi nó vẫn bị tạm giữ.
Các ngưỡng số cụ thể, kết hợp quy tắc và trọng số điểm số được cố ý không công bố, vì công khai sẽ cho phép chúng bị vòng qua. Chúng được lưu tài liệu nội bộ và có sẵn cho các nhà phát hành, đối tác thanh toán và cơ quan quản lý của chúng tôi khi được yêu cầu.
3. Kiểm duyệt khách hàng (CDD)
3.1 Kiểm duyệt tiêu chuẩn — áp dụng cho mọi đơn hàng
- Tính hợp lệ và quyền sở hữu email. Mỗi địa chỉ đơn hàng được kiểm tra tính khả năng giao hàng và sàng lọc so với các miền có thể bị loại bỏ và có rủi ro cao. Trước khi hàng hóa kỹ thuật số được phát hành cho khách hàng khách lần đầu tiên, một mã một lần được gửi đến địa chỉ email đơn hàng và phải được nhập.
- Khớp tài khoản thanh toán. Tên, quốc gia và địa chỉ email của chủ tài khoản thanh toán được so sánh với hồ sơ khách hàng và chi tiết đơn hàng. Những sự không trùng khớp được đẩy lên.
- Tính nhất quán địa lý. Quốc gia IP của khách hàng, quốc gia phát hành của công cụ thanh toán và quốc gia được nêu của khách hàng được so sánh. Sự không nhất quán là một yếu tố rủi ro được tính điểm.
- Xác minh điện thoại. Xác nhận một số điện thoại hoạt động bằng mã một lần (SMS hoặc WhatsApp) được yêu cầu khi các quy tắc rủi ro yêu cầu, và quốc gia của số đó được so sánh với quốc gia tài khoản thanh toán.
- Dữ liệu thiết bị và phiên. Địa chỉ IP, quốc gia, dấu vân tay thiết bị và trình duyệt, cũng như dữ liệu phiên được ghi lại cho mỗi đơn hàng và giữ lại với bản ghi giao dịch.
- Phòng chống tự động hóa. Checkout được bảo vệ chống lại mua hàng tự động hóa, được viết kịch bản và mua hàng hàng loạt.
3.2 Sàng lọc trước khi giao hàng tự động
Các đơn hàng được đánh giá bởi một công cụ quy tắc có thể cấu hình kết hợp, trong số các yếu tố khác:
- giá trị đơn hàng và giá trị tích lũy trên các khoảng thời gian lăn;
- vận tốc đơn hàng trên mỗi khách hàng, mỗi tài khoản thanh toán, mỗi địa chỉ email và mỗi thiết bị;
- quốc gia IP, quốc gia phát hành công cụ thanh toán và quốc gia được nêu, kết hợp;
- danh mục sản phẩm và sản phẩm cụ thể được yêu cầu;
- lịch sử khách hàng, bao gồm các khoản hoàn lại, tính phí và các đơn hàng bị tạm giữ trước đây;
- đặc điểm địa chỉ email và tuổi tài khoản.
Mỗi quy tắc được giải quyết thành một trong những kết quả sau: cho phép, thêm điểm rủi ro, yêu cầu xác minh điện thoại, yêu cầu xác minh danh tính, giới thiệu để xem xét thủ công, hoặc chặn. Các quy tắc được duy trì bởi nhân viên tuân thủ, được ghi lại riêng lẻ khi được kích hoạt, và mỗi quyết định được ghi lại dựa trên đơn hàng.
3.3 Kiểm duyệt nâng cao (EDD) — xác minh danh tính
Xác minh danh tính tài liệu được yêu cầu trước khi hàng hóa được phát hành khi bất kỳ điều kiện nào sau đây áp dụng:
- giá trị đơn hàng, hoặc giá trị tích lũy trên một khoảng thời gian lăn, vượt quá ngưỡng xác định của chúng tôi;
- vận tốc đơn hàng vượt quá giới hạn xác định của chúng tôi cho một khách hàng, tài khoản thanh toán hoặc thiết bị duy nhất;
- tên, quốc gia hoặc địa chỉ email của chủ tài khoản thanh toán không trùng khớp với hồ sơ khách hàng;
- tài khoản thanh toán không được xác minh với nhà cung cấp thanh toán;
- khách hàng, tài khoản thanh toán, địa chỉ email hoặc thiết bị được liên kết với một khoản phí trả lại, tranh chấp hoặc lạm dụng hoàn lại trước đó;
- quốc gia của số điện thoại không trùng khớp với quốc gia tài khoản thanh toán;
- giao dịch có nguồn gốc từ, hoặc công cụ thanh toán được phát hành ở, một khu vực pháp lý mà chúng tôi phải tuân thủ kiểm duyệt nâng cao;
- sự kết hợp của sản phẩm, quốc gia và giá trị khớp với quy tắc yêu cầu xác minh;
- nhân viên tuân thủ đã áp dụng yêu cầu xác minh thủ công cho khách hàng.
Các đơn hàng đáp ứng các điều kiện này được đặt trong trạng thái bị tạm giữ. Không có hàng hóa kỹ thuật số nào được giao trong khi một đơn hàng bị tạm giữ. Nếu khách hàng không hoàn thành xác minh, hoặc xác minh không thỏa đáng, đơn hàng sẽ không được hoàn thành và thanh toán sẽ được hoàn lại cho công cụ thanh toán ban đầu.
3.4 Thông tin được thu thập trong quá trình xác minh danh tính
- một tài liệu danh tính có chứa ảnh được cấp bởi chính phủ (ảnh và video ngắn);
- một hình ảnh khuôn mặt trực tiếp và video ngắn, được chụp thông qua một liên kết an toàn dùng một lần trên thiết bị di động của chính khách hàng;
- tên đầy đủ, ngày sinh và quốc gia cư trú.
Từ tài liệu chúng tôi trích xuất và giữ lại: tên, họ, ngày sinh, số tài liệu, loại tài liệu, quốc gia phát hành, quốc tịch và ngày hết hạn.
3.5 Cách ra quyết định xác minh
Các quyết định danh tính được ra quyết định nội bộ. Chúng tôi không ủy thác quyết định chấp nhận hoặc từ chối danh tính của khách hàng cho bên thứ ba.
- Dữ liệu tài liệu được trích xuất, và hình ảnh khuôn mặt trực tiếp được so sánh với ảnh tài liệu, sử dụng phân tích hình ảnh tự động, trả về một quyết định và điểm tự tin.
- Phê duyệt tự động chỉ xảy ra khi mức độ tự tin đáp ứng hoặc vượt quá ngưỡng xác định của chúng tôi và không có yếu tố rủi ro khác. Mọi trường hợp khác đều được giới thiệu cho nhân viên được đào tạo để xem xét thủ công. Không có trường hợp nào bị từ chối tự động mà không có xem xét của con người.
- Danh tính được xác minh được so sánh chéo với chủ tài khoản thanh toán, chi tiết đơn hàng và hồ sơ khách hàng. Bất kỳ sự khác biệt nào cũng được đẩy lên để xem xét thủ công và không thể được tự động phê duyệt.
- Ngữ cảnh ghi lại — thiết bị, địa chỉ IP, quốc gia và dấu thời gian ở cả giai đoạn máy tính để bàn và di động của luồng — được ghi lại cùng với xác minh và được xem xét để tìm sự không nhất quán.
- Tài liệu được kiểm tra để tìm hết hạn, giả mạo và sử dụng trước đó bởi khách hàng khác. Một tài liệu đã được sử dụng bởi một tài khoản khác được cờ là bản sao và được giới thiệu để xem xét.
Các kết quả được ghi lại dựa trên khách hàng cùng với người ra quyết định, dấu thời gian và bằng chứng hỗ trợ.
4. Các lệnh cấm vận và khu vực hạn chế
Chúng tôi hạn chế quyền truy cập vào nền tảng theo khu vực pháp lý. Các đơn hàng bị từ chối khi vị trí của khách hàng, quốc gia phát hành của công cụ thanh toán, hoặc sự kết hợp của hai quốc gia này chỉ ra một khu vực bị hạn chế hoặc cần kiểm duyệt nâng cao, và các hạn chế cấp quốc gia và cấp sản phẩm được áp dụng theo hướng dẫn của các đối tác thanh toán và nhà cung cấp của chúng tôi.
Khi chúng tôi nhận thức, dù thông qua xác minh danh tính, liên hệ khách hàng, một đối tác thanh toán, cơ quan thực thi pháp luật hoặc bất kỳ nguồn nào khác, rằng một khách hàng là hoặc có thể là một người được chỉ định hoặc một người hành động thay mặt họ, mối quan hệ được tạm dừng, giao dịch không được hoàn thành, và vấn đề được đẩy lên theo phần 6.
Hạn chế hiện tại, được nêu rõ ràng: sàng lọc tên khách hàng tự động chống lại các danh sách lệnh cấm vận hợp nhất và danh sách các nhân vật bị phơi nhiễm chính trị (PEP) chưa được thực hiện tại Aussui. Rủi ro lệnh cấm vận hiện được quản lý thông qua các hạn chế khu vực pháp lý ở trên, thông qua dữ liệu danh tính được thu thập theo phần 3, và thông qua sàng lọc được thực hiện bởi các nhà cung cấp thanh toán được quản lý và nhà phát hành của chúng tôi trên mọi giao dịch họ xử lý. Triển khai sàng lọc danh sách tự động tại thời điểm xác minh danh tính nằm trên lộ trình tuân thủ của chúng tôi, và chính sách này sẽ được cập nhật khi nó được thực hiện.
5. Hoạt động bị cấm
- Các giao dịch mua được thực hiện bằng công cụ thanh toán bị đánh cắp, chưa được phép hoặc của bên thứ ba.
- Sử dụng tài liệu danh tính giả, được thay đổi, mượn hoặc của bên thứ ba.
- Các giao dịch mua dự định để bán lại vi phạm các điều khoản của nhà cung cấp, nhà phát hành hoặc nền tảng.
- Sử dụng nền tảng để chuyển đổi, xếp lớp, chuyển hoặc che giấu nguồn gốc của giá trị giữa các công cụ thanh toán hoặc các cá nhân.
- Cấu trúc các đơn hàng để nằm dưới ngưỡng xác minh, bao gồm thông qua nhiều tài khoản, địa chỉ hoặc công cụ thanh toán.
- Giao dịch được kết nối với các khu vực hoặc người phải tuân theo các lệnh cấm vận hiện hành.
- Bất kỳ sử dụng nền tảng nào để thúc đẩy gian lận hoặc bất kỳ tội phạm nào khác.
Chúng tôi bảo lưu quyền từ chối, tạm giữ, hủy hoặc hoàn lại bất kỳ đơn hàng nào, để tạm giữ giao hàng cho đến khi xác minh, và để tạm dừng hoặc đóng bất kỳ tài khoản nào, khi hoạt động bị cấm được nghi ngờ. Khi một đơn hàng bị từ chối trên cơ sở này, tiền được hoàn lại cho công cụ thanh toán ban đầu và không bao giờ cho một công cụ khác, tài khoản hoặc người.
6. Giám sát liên tục, đẩy lên và báo cáo
- Lịch sử giao dịch, hoàn lại, tranh chấp và tính phí được duy trì trên mỗi khách hàng, mỗi tài khoản thanh toán, mỗi địa chỉ email và mỗi thiết bị.
- Các tài khoản thanh toán được liên kết với một khoản phí trả lại trước đây sẽ tự động bị chặn khỏi các giao dịch mua tiếp theo.
- Vận tốc đơn hàng, mô hình giá trị và tính nhất quán địa lý được giám sát liên tục và kích hoạt xem xét khi vượt quá ngưỡng.
- Tranh chấp và tính phí được thông báo bởi các nhà cung cấp thanh toán của chúng tôi được ghi lại tự động dựa trên đơn hàng và khách hàng.
- Cảnh báo về các mô hình bất thường được xem xét bởi nhân viên tuân thủ, và các kết quả được ghi lại.
Khi chúng tôi xác định hoạt động gây ra nghi ngờ về rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc vi phạm lệnh cấm vận, vấn đề được đẩy lên nội bộ cho người chịu trách nhiệm về tuân thủ, được ghi lại với bằng chứng hỗ trợ, và được báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền khi được yêu cầu bởi luật pháp hiện hành. Khi có báo cáo hoặc đang được xem xét, khách hàng không được thông báo, khi thông báo sẽ cấu thành tipping-off trái phép.
7. Lưu giữ hồ sơ
Chúng tôi giữ lại hồ sơ xác định khách hàng, bằng chứng xác minh, hồ sơ giao dịch, kết quả sàng lọc và lý do đằng sau các quyết định xác minh trong tối thiểu năm (5) năm kể từ khi kết thúc mối quan hệ khách hàng hoặc ngày giao dịch, tùy theo khoảng thời gian nào dài hơn, trừ khi luật pháp hiện hành yêu cầu thời gian lưu giữ dài hơn.
Hồ sơ được lưu trữ an toàn, quyền truy cập bị hạn chế đối với nhân viên được phép trên cơ sở cần biết, và tài liệu danh tính được giữ với quyền truy cập hạn chế và mã hóa khi lưu trữ.
8. Quản trị, trách nhiệm và đào tạo
Trách nhiệm đối với chính sách này nằm với quản lý Aussui, người chỉ định một người chịu trách nhiệm về giám sát tuân thủ. Người đó sở hữu bộ quy tắc, xem xét các lần đẩy lên, phê duyệt các thay đổi đối với ngưỡng xác minh, và là điểm liên lạc cho các nhà phát hành, đối tác thanh toán và cơ quan.
Nhân viên và nhà thầu có quyền truy cập vào dữ liệu khách hàng, đơn hàng hoặc thanh toán nhận được hướng dẫn về chính sách này và về nhận biết và đẩy lên hoạt động đáng ngờ, và được yêu cầu đẩy lên thay vì giải quyết bất kỳ trường hợp nào khi họ không chắc chắn.
Chính sách này được xem xét ít nhất hàng năm, và ngoài ra sau bất kỳ thay đổi lớn nào đối với sản phẩm, nhà cung cấp thanh toán, cơ sở khách hàng, hồ sơ rủi ro hoặc nghĩa vụ pháp lý hiện hành của chúng tôi. Các thay đổi được ghi lại với số phiên bản và ngày tháng.
9. Bảo vệ dữ liệu
Dữ liệu cá nhân được thu thập theo chính sách này được xử lý với mục đích tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý và ngăn chặn gian lận, phù hợp với Chính sách Bảo mật của chúng tôi. Tài liệu danh tính và hình ảnh khuôn mặt được thu thập chỉ để xác minh, không bao giờ được sử dụng cho tiếp thị, và không được chia sẻ trừ khi luật pháp yêu cầu hoặc bởi một đối tác thanh toán điều tra một giao dịch cụ thể.
10. Liên hệ
Các câu hỏi về chính sách này, các yêu cầu liên quan đến xác minh danh tính, và các cuộc thăm dò từ các nhà phát hành, đối tác thanh toán hoặc cơ quan có thể được gửi đến [email protected].